Traductions disponibles

BlueOrchard Finance SA, acteur mondial au service de la microfinance

1. Gouvernance

Relations avec une ou des parties prenantes

Secteur Finance / Banques / Assurances

Année 2009

Pays Suisse

Bonne Pratique repérée par

Contexte

Créée en 2001 en Suisse, la société d’investissements Blue Orchard a développé son activité au service de la microfinance, cherchant à faire se rencontrer «deux mondes qui jusque-là ne se parlaient pas » : le monde traditionnel de la finance et les institutions pratiquant le microcrédit dans les pays émergents. En 2008, BlueOrchard soutient près de 140 institutions dans plus de 40 pays.

Objectif(s)

Contribuer à l'autonomie des personnes défavorisées
Soutenir l'esprit d'entreprise des plus pauvres
Développer les investissements commerciaux dans la microfinance

Démarche

Dès 2001, BlueOrchard concentre son activité à destination des micro-entrepreneurs sous forme de prêts ou de prises de participation dans le capital des Institutions de Micro Finance (IMF).

BlueOrchard intervient auprès des banques et des intermédiaires financiers en créant des fonds constitués, soit de prises de participation dans les IMF sélectionnées et suivies (Dexia Micro-Credit Fund, responsAbility Global Microfinance Fund, Saint-Honoré Microfinance Fund, BBVA Codespa Microfinanzas), soit de portefeuilles de crédits titrisés (CDO). Ces fonds sont proposés sur le marché aux investisseurs privés.

Les IMF obtiennent ainsi des moyens financiers pour accompagner les micro- entrepreneurs dans les pays émergents, ce qui constitue un mécanisme efficace de création de valeur pour les personnes « à la Base de la Pyramide ».

Le choix des investissements est toujours le résultat d’une analyse en profondeur, complétée par l'avis d’experts sur le terrain, par des évaluations de sociétés spécialisées, agences de notation, réseaux et organisations internationales.

Contribution à la performance de l'entreprise

Encours : 130 millions de dollars en décembre 2008, dont 80 % d’investisseurs institutionnels, 20% d’investisseurs individuels
Croissance: + 113% en 2006/2005

Bénéfices sociaux, environnementaux et/ou de gouvernance

Ressources directes pour les IMF et indirectes pour les bénéficiaires du microcrédit (femmes 53%)
Amélioration de la qualité de vie des personnes défavorisées